כיצד לבחור שירות יועץ פיננסי לעסקים שלך?

יועצים פיננסיים רבים רואים אחוז גבוה של הפניות, אבל הם לא תמיד מעקב עליהם. אפילו אם תצליח להשיג שליש מהלקוחות שלך באמצעות הפניות, רובם לא יקבעו פגישה. ניתן לכבות את הסיכויים על ידי שיווק ועיצוב אתרים. הצב את עצמך כפתרון לבעיה. זה יעמיד אותך כמומחה בתחום שלך. אתה חייב להיות מסוגל לענות על שאלות קשות ולהתמודד עם תלונות.

זה קריטי לעסק שלך יש יועץ פיננסי מנוסה. ייעוץ עסקי יכול לספק תובנה על אילו השקעות יועילו ביותר לעסק שלך ומי הכי טוב בשבילך. מלבד הבנה מוצקה של השוק, יועץ פיננסי יכול גם לספק עצות מעשיות כיצד להפיק את המירב מההזדמנויות המוצעות לו. איש מקצוע יכול לעזור לך לנווט בתהליך, בין אם אתה פותח עסק או יוצר תוכנית נדל"ן.

מבנה התשלום של יועץ הוא גורם חשוב לשקול בעת בחירת שירות. יועץ שמבוסס רק על תשלום הוא בחירה טובה. אם אתה שוקל יועץ בתשלום בלבד, אתה יכול להיות בטוח שטופס ADV של המשרד רשום ברשות לניירות ערך. עם זאת, אם אתה מעדיף יועץ בתשלום בלבד, יש גורמים אחרים לשקול. יועץ פיננסי בלבד משולם רק על ידי הלקוח ואין לו שום קשר עם כל ספקים.

כיועץ פיננסי, אתה רוצה להבטיח שאתה מקבל את הערך של הכסף שלך. התחל בסקירת תיק ההשקעות שלך כדי לקבוע אילו חברות מציעות את התעריפים הטובים ביותר. אתה יכול גם לנסות כמה הצעות ניסיון בחינם כדי לראות איך אתה יכול לשפר את השירותים שלך. זה רעיון טוב לא לבחור שירות יועץ פיננסי אחד אם אתה לא בטוח. הם יעזרו לך לקבוע אם עלות השירות גבוהה מדי.

יועץ פיננסי בלבד עובד תחת מודל מבוסס עמלה. זה אומר שהיועץ יגבה תשלום כדי לעזור לך להחליט איך להשקיע את הכסף שלך. אתה יכול גם לבחור יועץ מבוסס עמלה. יועץ שגובה עמלה מקבל את העמלה שלו רק ישירות מלקוחות. יועץ מבוסס עמלה משולם מספקים. יועץ אגרה בלבד אינו משולם עמלות על ידי ספקים. בקרו בטופס ADV שלהם כדי לברר יותר על העמלות של יועצים פיננסיים בשירות מלא.

בנוסף לעמלות, כדאי לשקול גם את רמת המומחיות שיש ליועץ פיננסי. מתכנן פיננסי מוסמך מוסמך לעזור לך לקבל החלטות מושכלות על הכספים שלך. כדי להיות מסוגל לעזור לך להשיג את המטרות שלך, הוא או היא חייבים להיות CFP/CFPA. כלקוח, אתה צריך להיות מסוגל לסמוך על היועץ שלך ולהתמקד במה שהכי חשוב לך. לחברה מכובדת יהיה מגוון שירותים, כולל שירותים לא פיננסיים.

משקיעים מחפשים בדרך כלל מנהלי קרנות שמנצחות את השוק. יועץ פיננסי טוב צריך להיות מסוגל לספק שירותים כאלה. יועץ מנוסה יוכל לספק את השירות הטוב ביותר. אתה לא צריך לבזבז הון כדי למצוא יועץ פיננסי באזור שלך. תשמח שמצאת את האדם הנכון שיכול לעזור לך להגשים את מטרותיך. יועצים שמציעים מגוון שירותים הם הטובים ביותר.

יועץ פיננסי צריך להיות מסוגל לנהל את כל ההיבטים של החיים הפיננסיים שלך. הם אחראים ליותר מרק למכור לך מוצרים. הם אחראים להערכת המצב הפיננסי הנוכחי שלך וקביעת המטרות שלך. הם יכולים לעזור לך להפחית את נטל המס ולמקסם החזרים על הנכסים הפיננסיים שלך. עליהם גם לספק תמיכה רגשית. יועץ בעל ידע יוכל להסביר הכל במונחים שאתה מבין.

יועץ פיננסי יכול לעזור לך לקבוע את סובלנות הסיכון שלך. זה יהיה תלוי במספר גורמים, כולל הגיל, ההכנסה, מצב הנישואין וכמות החסכונות שיש לך. לדוגמה, אתה יכול להיות משקיע בסיכון גבוה, אבל אם יש לך סובלנות בסיכון גבוה, היועץ הפיננסי שלך יוכל לקבוע שאתה לא משקיע בסיכון גבוה. יועץ יעזור לך לבצע השקעות חכמות.